为切断涉赌涉诈资金转移链条,有效遏制违法犯罪活动蔓延,农发行绍兴市分行扎实开展打击治理电信网络诈骗春雷行动,切实保障人民群众财产安全,守护好人民群众钱袋子。
打造分级体系,牢筑安全防线
该行积极建立账户分类分级管理体系,加强柜面、网上银行、手机银行等各渠道开户审核,对客户采取多种尽调措施,提升开户码风险识别的精准度。通过刻画精准画像,量体裁衣提供与客户身份核实情况和账户风险等级相匹配的账户功能,坚决杜绝一刀切做法。持续开展存量银行账户风险排查工作,加强客户信息保护,确保账户拓展走上以质量为导向的稳定可持续发展之路。
坚持内外协同,形成打击合力
该行不断完善警银联动机制,完善受害人账户保护性上传机制和紧急处置,建立7*24小时AB岗响应机制,指定专人紧盯本市电信网络诈骗受害人银行账户保护性止付工作群中发布的工作动态。强化部门工作职责和分工协作,查补风险防控薄弱环节和管理漏洞,拧紧前中后台各部门、各环节和各机构间的责任链,打造责任追究和风险防控体系。
坚持传统+科技,完善宣防格局
该行立足自身实际,全力实现系统内部零发案,关联人员全覆盖、服务客户无遗漏的目标,坚持大水漫灌与精准滴灌相结合,通过厅堂+四进的方式持续精准开展宣传。坚持科技宣防为辅,持续推广枫桥式全民反诈小程序和国家反诈APP,不断增强广大群众的防范电信网络诈骗意识,使其从被动防到主动防,营造全社会合力打击治理电信网络诈骗的氛围,构建全民宣防工作新格局。
下一步,农发行绍兴市分行将结合本行实际,持续深入推进打击治理电信网络诈骗工作,通过全方位筑牢反诈防护网,全维度强力挤压涉诈犯罪生存空间,全领域铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤,打造群防群治免疫屏障,助力于高质量建设共同富裕。
